老人將信息告訴對方後 發現40萬被轉入“疑似境外卡” 該卡有多系統家具筆其他交易記錄
  丁照民行長
  ■華商晨
  報 華商響網
  記者 陳思
  攝
  ■新聞回放
  1月6日,中國工商銀行沈陽黃河支行為了一位老人臨時鎖門半小時。此前,這位老人邊打電話邊匯款,在ATM機上操作生疏。銀行方懷疑老人遇到了電信詐騙,但老人堅稱沒被騙。7吳哥窟日,老人報案承認被騙42萬元。
  首次報道題目:《懷疑老人匯款遇騙局 勸鼎曜製冰機阻無效銀行臨時鎖門》
  本報訊(華商晨報 找房子華商響網記者 李瑩瑩 王宇)1月6日老人匯出2萬元後被制止,之後又是怎樣被騙走了40萬元?
  昨日,知情人講述:“1月6日,老人匯出兩萬元被民警送回家後,他並沒有再去任何一家銀行室內裝潢給‘騙子’匯款,而是在‘騙子’的誘騙下,將自己的銀行卡賬號和密碼全都告訴了對方。次日,老人查自己的銀行賬戶,發現40萬元已全部被轉走。緊接著老人再給‘騙子’打電話,對方電話無法接通。”
  直到7日下午,老人來到黃河派出所報案,這才最終確定老人被騙。
  有知情人透露,老人在工行存入對方卡上的兩萬元被轉入一個疑似境外賬戶的卡上,而後來老人被騙的約40萬元也大部分存於這個賬戶上,目前此卡的相關信息尚無明確查證,只知道是通過網上轉賬方式操作進行的跨行匯款。從1月6日至9日,這張疑似境外賬戶的卡上存在很多筆交易記錄,打印出來的記錄約有兩頁A4紙(單面),而除了老人的錢之外還有別的交易記錄,其中有轉入金額,也有轉出記錄,但多數是轉入金額記錄,其中交易金額較大數目有幾十萬元。
  知情人表示,由此可以看出,這張疑似境外的賬戶也可能是一個中轉的卡,因為上面的錢在不斷轉出。而就老人第一次現金存入的工商銀行賬號而言,對方可能是偷用他人身份證辦理的卡,因為從身份證查看並不是當時打電話者,因此取證工作將有一定難度。
  昨日記者多次聯繫老人,老人始終不願接受採訪。
  ■焦點
  銀行卡在老人手
  錢是如何被取走的?
  業內:卡可能被克隆
  老人雖然將銀行卡賬號、密碼信息泄露,但銀行卡仍在自己手中,為何錢會被取走?
  銀行行業內一名資深人士對此表示,有可能是老人的銀行卡被克隆了。
  因為“銀行卡複製器”頻頻被曝光,現在網上搜索“銀行卡複製器”已經很難找到賣家的網頁鏈接了。但記者發現,換一個關鍵詞,在網上搜索“銀行卡解碼器”,立刻就跳出許多以“某某科技”、“某某軟件”為名的網站。這些網站大多藏匿在地方論壇或某門戶網站的貼吧里。
  華商晨報 華商響網記者 李瑩瑩
  ■專訪工行黃河支行行長
  40分鐘努力白費了,希望老人不要難過
  昨日下午,記者再次採訪了中國工商銀行沈陽黃河支行行長丁照民。
  記者:現在很多人都在誇你。
  丁照民:我知道很多人關註,但這隻是一件小事,不算什麼。我們同行遇到這樣的事,也會這麼做的。
  記者:想過老人最終被騙這麼多嗎?
  丁照民:沒想過,以為只是那兩萬呢。
  記者:知道老人又被騙的消息,你現在的心情……
  丁照民:我們儘力了,但沒想到老人又被騙了。我們40多分鐘的努力白費了……
  今天一整天的心情都不好。
  記者:想過去安慰大爺嗎?
  丁照民長:想過,但怕老人壓力大,再提起這事心裡難受,就沒去……希望老人不要難過。
  ■銀行舉措
  防電信詐騙 銀行對員工有獎懲機制
  昨日,記者從沈陽多家銀行瞭解到,針對匯款,各銀行均有防電信詐騙的提示服務。
  據這幾家銀行的相關人士介紹,這些防電信詐騙舉措,一般只適用於在櫃臺匯款的情況,對於在ATM機上操作的,銀行很難做到干預。
  總行外部欺詐風險
  信息系統與公安
  部門網絡對接
  對於工商銀行防範電信詐騙的方法,中國工商銀行遼寧省分行保衛部郭亮處長介紹,目前對工行來說,防範電信詐騙的方法主要有四種方式。
  一是由總行統一下發防電信詐騙安全教育口訣。
  二是利用營業網點LED經常滾動播放,自助銀行大廳及營業大廳張貼海報給客戶提示。
  三是工商銀行總行外部欺詐風險信息系統,與公安部門網絡系統對接,公安部相關欺詐信息通過外部欺詐系統傳輸到基層營業網點平臺,即時篩查外部欺詐風險狀況並預警和控制。
  “這些信息都是經公安司法部門備案的,如果發現有涉嫌電信詐騙的卡、身份證等信息,在櫃臺內電腦上會彈出一個對話框:×××涉嫌電信詐騙,提示註意……”郭亮說,這一系統與櫃臺內相連,但在自助設備上沒有提示。
  四是在營業窗口發放《防範電信詐騙安全告知單》,櫃員在為客戶辦理匯款時,還要註意客戶神態、舉止並詢問客戶是否認識收款人。
  郭亮介紹,工行皇姑區內各支行去年成功防範七起電信詐騙,涉案金額25萬元。
  遇到疑似電信詐騙
  沒提醒客戶,員工或被問責
  除了四種防範電信詐騙的方式,郭亮處長介紹,該行員工如果沒有提醒客戶,導致電信詐騙案件發生,那麼還將視情況進行問責。
  記者:銀行面對阻止電信詐騙有無獎懲機制?
  郭亮:如果員工沒有提醒客戶,導致電信詐騙案件發生,那麼將視情況進行問責。
  記者:面對老人匯款,銀行有無提示性服務?
  郭亮:除了櫃臺人員的提醒,營業廳內LED滾動播放防範電信詐騙。還有自助區ATM機上張貼關於電信詐騙的告知單。
  記者:該事件發生後,想對市民說些什麼?
  郭亮:其實表揚工商銀行並不重要,重要的是希望呼籲中老年人在來辦業務時,請容我們詢問一分鐘,耐心等一會,我們只是為了讓您的資金更安全。
  記者:從銀行角度,有哪些建議?
  郭亮:建議相關監管部門聯合各家銀行,多組織宣傳活動,主要針對中老年人,尤其在自助設備上匯款方面,形成防範電信詐騙的良好氛圍。
  設“成功阻截風險
  事件專項獎勵”
  每年都有員工獲獎
  記者瞭解到,交通銀行內部設有一個“成功攔截風險事件專項獎勵”。
  一名工作人員告訴記者,雖然這個獎項不是專門針對電信詐騙的,還包括日常保衛等領域,獎勵的規格根據風險事件性質、攔截難度、示範效應而定。
  如何確定成功攔截風險呢?工作人員表示,除了調取當時的監控錄像,他們也會在回訪時詢問當事人,此獎項每年一評,定期送審,年終核發,每年都有員工獲此獎勵。
  提示匯款客戶,閱讀一份標明各種詐騙途徑的提示單,瞭解更多防詐騙知識,再在單子上進行簽字。
  萬元以上轉賬匯款、無卡無存摺的客戶,拿防電信詐騙安全書給其閱讀,提示有風險,對客戶交易登記。
  華商晨報 華商響網記者 王宇 馬曉鵬
  ■委員建議
  銀行與公安聯網,遇可疑轉賬賬號及時叫停
  本報訊(華商晨報 華商響網記者 常旭)銀行應與公安部門聯網,幫助百姓對大額轉賬業務核實收款人身份,防止被騙。
  對於本報報道的《銀行鎖門勸阻的老人被騙了42萬》,沈陽市政協委員王健說,他自己包括身邊的家人和朋友,也都接到過騙人的電話、短信,比較普遍的就是發短信提示“我是房東,請把錢打在……卡上”,還有南方口音的人以朋友相稱騙錢等,老人受騙的居多。
  對此,王健建議,銀行系統應向用戶普及銀行信貸知識,多做銀行卡詐騙案例的宣傳,提高百姓的防範意識。
  同時,銀行可以與公安系統聯網,在市民進行轉賬業務時,公安部門可以及時提醒該賬號是否屬於詐騙常用的賬號,及時叫停被騙行為,或者協助銀行核實收款人身份等。通信系統應通過相應手段,把這些詐騙信息或電話屏蔽掉,從源頭上防止居民受騙上當。
  ■市民提議
  銀行間能否建立一種聯動公約?
  有市民提出:如果銀行間建立一種聯動公約,出現可疑情況時及時相互告知,共同防範,那麼可能會在一定程度上會降低此類事情的發生概率。
  也就是說,如果第一家銀行發現老人遭遇了電信詐騙並制止,能否及時將情況告知其他銀行。
  對此,銀行業內人士表示:“這種做法比較理想,因為存取款屬於個人行為,銀行很難以服務者的立場來約束,也很難判斷事實真相。這種公約涉及到多家銀行,也是需要時間協調和遵守的。”
  該業內人士建議,預防老年人被騙,最有效的辦法還是家人陪在老人身邊,多與老人溝通,以及多給老人進行防電信詐騙方面的宣傳提醒。
  華商晨報 華商響網記者 徐徵  (原標題:42萬咋被騙?銀行卡號、密碼給了騙子)
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